[주식 투자] 미국 배당주 vs 성장주 : 더 나은 선택은?

미국 배당주 vs 성장주 : 더 나은 선택은?

 

미국 배당주와 성장주 중 어떤 종류의 주식을 선택해야 할까?

목차
(1) 미국 배당주와 성장주의 차이점
(2) 미국 배당주와 성장주의 장단점 비교
(3) 어떤 상황에서 미국 배당주가 더 유리한 선택일까?
(4) 어떤 상황에서 성장주가 더 유리한 선택일까?
(5) 미국 배당주와 성장주를 혼합해서 투자하는 것이 더 나은 선택일까?

 

(1) 미국 배당주와 성장주의 차이점

1. 배당주의 정의와 특징

미국 배당주는 회사가 일정한 주기로 주주들에게 이익을 나누어주는 주식입니다.

이러한 이익은 일반적으로 현금 배당이나 주식 배당의 형태로 나뉩니다.
미국 배당주의 특징은 다음과 같습니다.

1) 안정적인 수익 추구
배당주는 이익 분배를 통해 안정적인 수익을 추구할 수 있습니다.
특히 성장성이 낮은 대기업이나 안정적인 산업의 기업들은 배당을 통해 주주들에게 안정적인 수익을 제공합니다.

2) 저변위 투자
배당주는 안정적인 수익을 추구하는 투자 방식이므로, 주가 변동성이 적은 저위험 투자라고 할 수 있습니다.
따라서 안정적인 수익을 추구하면서도 투자 위험을 줄일 수 있습니다.

3) 장기적인 투자
배당주는 일정한 주기로 이익을 배당해줌으로써, 장기적인 투자를 유도하는 역할을 합니다.
이는 주식 시장에서의 매수매도를 줄여 안정적인 주가를 유지할 수 있게 합니다.

미국 배당주는 안정적인 수익 추구와 투자 위험의 감소를 위한 투자 방식으로 선택되는 경우가 많습니다.

하지만 일반적으로 주가의 성장성이 높지 않은 기업에서 배당주가 많이 발행되는 경우가 많기 때문에,

높은 수익을 추구하는 투자자들에게는 부적합할 수 있습니다.

 

2. 성장주의 정의와 특징

성장주는 기업의 성장 가능성이 높은 주식을 말합니다.

일반적으로 기업의 신제품 출시나 기존 제품의 향상, 시장 점유율 확대 등을 통해 기업의 수익성이 높아지고

주가가 상승할 것으로 기대되는 주식을 말합니다.

성장주의 특징은 다음과 같습니다.

1) 높은 수익성
성장주는 기업의 성장 가능성이 높은 주식이므로, 수익성이 높은 기업의 주식이 많이 포함되어 있습니다.
이는 주식 가치의 상승으로 이어지며, 투자자에게 높은 수익을 제공할 수 있습니다.

2) 높은 위험성
성장주는 기업의 성장 가능성에 기반하여 투자가 이루어지기 때문에, 투자 위험이 높습니다.
특히 기업이 예상치 못한 부정적인 사건이 발생하는 경우, 주식 가치가 급격히 하락할 수 있습니다.

3) 짧은 투자 기간
성장주는 일정한 성장이 예상되는 기업을 투자 대상으로 하므로, 투자 기간이 짧은 경우가 많습니다.
따라서, 성장주를 투자할 때는 빠른 시간 내에 수익을 얻을 수 있도록 적극적인 매매 전략이 필요합니다.

성장주는 수익성이 높은 기업을 투자 대상으로 하므로, 높은 수익을 추구하는 투자자들에게 매력적입니다.

그러나 높은 위험성과 짧은 투자 기간 때문에, 투자자는 투자의 목적과 자신의 투자 스타일에 맞는

종목을 선택해야 합니다.

 

 

(2) 미국 배당주와 성장주의 장단점 비교

1. 배당주의 장단점

배당주 장점

1) 안정적인 수익
미국 배당주는 일정한 배당금 수입을 제공하므로, 주가 변동에 영향을 받지 않고
안정적인 수익을 추구할 수 있습니다.

2) 인플레이션 대응력
미국 배당주는 일반적으로 기업의 수익성이 높아 배당금이 상승하는 경향이 있습니다.
이는 물가 상승과 같은 인플레이션 상황에서도 투자자에게 안정적인 수익을 제공합니다.

3) 성장 가능성
미국 배당주는 주로 대형 기업이 많아 안정적인 기업성과 높은 성장 가능성을 동시에 추구할 수 있습니다.

배당주 단점

1) 적극적인 성장 가능성 부재
미국 배당주는 대부분 대형 기업이기 때문에 적극적인 성장 가능성이 제한될 수 있습니다.

2) 높은 선진국 경제에 대한 의존도
미국 배당주는 미국 경제와 미국 달러에 의존하고 있으므로, 미국 경제의 변화에 민감하게 반응할 수 있습니다.

3) 고정된 배당금
미국 배당주는 일정한 배당금을 지급하기 때문에, 배당금 상승에 대한 성장 가능성이 부재할 수 있습니다.
따라서 주식 가치 상승에 의한 수익을 추구하는 투자자에게는 부적합할 수 있습니다.

미국 배당주는 안정적인 수익을 추구할 수 있고, 인플레이션 대응력이 좋으며 대형 기업의 안정성과 성장 가능성을 

동시에 추구할 수 있다는 장점이 있습니다.

그러나 성장 가능성이 제한적이고 배당금이 고정되어 있기 때문에, 주식 가치 상승에 의한 수익을 추구하는 투자자에게는

부적합할 수 있습니다.

 

2. 성장주의 장단점

성장주 장점

1) 높은 수익 가능성
성장하는 기업의 주식에 투자하면, 기업이 성장하면서 주식 가치가 상승할 가능성이 높습니다.
이에 따라 수익이 높을 수 있습니다.

2) 미래 성장 가능성
성장하는 기업에 투자하면, 기업이 앞으로도 계속해서 성장할 가능성이 높습니다.
이러한 기업은 새로운 기술을 개발하거나 새로운 시장을 개척하는 등의 노력을 계속할 가능성이 높습니다.

3) 분산 투자 가능
미국 주식시장에는 다양한 성장 기업들이 존재하기 때문에, 투자를 분산해서 할 수 있습니다.
이에 따라 투자 위험을 최소화할 수 있습니다.

성장주 단점

1) 고위험
성장 주식에는 높은 위험이 따릅니다. 성장 기업의 주가는 예측하기 어렵고,
시장 변동에 영향을 많이 받기 때문입니다.

2) 매우 변동적
성장 주식은 투자자들의 기대에 따라 주가가 크게 변동합니다. 이러한 변동성은 투자자들에게
큰 스트레스를 줄 수 있습니다.

3) 비싼 가격
미국 성장주들은 시장에서 이미 인기가 높기 때문에, 주가가 비싼 경우가 많습니다.
따라서 이러한 주식을 구매하려면 큰 자본금이 필요할 수 있습니다.

미국 성장주 투자는 수익성이 높아지는 기업에 투자해 가치 상승을 목표로 하는 전략으로, 높은 수익과 미래 성장 가능성, 분산 투자가 가능한 장점이 있습니다. 그러나 고위험, 변동성, 비싼 가격 등의 단점이 있습니다.

 

 

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(3) 어떤 상황에서 미국 배당주가 더 유리한 선택일까?

1. 안정적인 수익 추구를 원할 때

안정적인 수익 추구를 원할 때, 미국 배당주는 투자자들에게 매력적인 선택입니다.
이는 대개 배당금 수익률이 높아서입니다. 미국 배당주는 주로 성숙한 기업이 발행하는 것이 일반적이며,
이러한 기업들은 안정적인 배당금을 지급하는 경향이 있습니다.
또한, 미국 배당주는 일반적으로 안정적인 기업들이 발행하고 있기 때문에,
기업의 재무 상태와 운영 성과에 대한 정보를 쉽게 얻을 수 있습니다.
이는 투자자들이 안정적인 수익을 추구할 때 미국 배당주를 선택하는 이유 중 하나입니다.

 

2. 투자 원금의 보호가 필요할 때

미국 배당주는 안정적인 기업에서 발행됩니다.
기업의 안정성이 높은 경우에는 투자 원금의 보호에도 도움이 될 수 있습니다.
투자자들은 대개 기업의 안정성을 평가하기 위해 다양한 지표를 활용합니다.
이러한 지표들은 기업의 재무 상태, 운영 성과, 성장 전망 등을 종합적으로 반영합니다.미국 배당주는 일반적으로 안정적인 기업에서 발행되기 때문에,
이러한 지표들이 양호한 경우 대개 안정적인 배당금을 지급할 수 있습니다.
이러한 안정적인 배당금은 투자자들에게 일정한 수익을 제공하여, 투자 원금의 보호에 도움을 줄 수 있습니다.따라서, 투자 원금의 보호가 필요한 경우에도 안정적인 배당금을 제공하는 미국 배당주는 유리한 선택일 수 있습니다.

 

 

(4) 어떤 상황에서 성장주가 더 유리한 선택일까?

1. 급격한 성장 가능성이 있는 기업을 투자하고 싶을 때

성장주는 기업의 성장 가능성이 높은 종목으로, 투자자들은 해당 기업이 앞으로
큰 성장 가능성을 가지고 있을 것으로 기대하고 투자합니다.
이러한 기업들은 대개 새로운 시장 또는 제품, 혁신적인 기술 등을 개발하여
기업 가치를 크게 높일 가능성이 있는 기업입니다.
이러한 성장 가능성을 가진 기업은 주식 가격이 급격하게 상승할 가능성이 있기 때문에 
성장주 투자가 유리할 수 있습니다.
예를 들어, 현재 산업에서는 인공지능, 빅데이터, 클라우드 등의 분야에서 성장 가능성이 높은 기업들이 많습니다.
이러한 기업들은 대개 새로운 시장을 개척하거나 혁신적인 기술을 개발하여 미래에 대한
긍정적인 전망이 있는 기업입니다.

 

2. 새로운 시장 개척이나 기술 개발에 투자하고 싶을 때

성장주는 대개 새로운 시장을 개척하거나 혁신적인 기술을 개발하여 기업 가치를
크게 높일 가능성이 있는 기업을 말합니다.
이러한 기업들은 대개 매출이 크게 성장하고, 이익률도 높아지는 경향이 있습니다.
이에 따라 성장주에 투자한 투자자들은 대개 기업의 주가 상승과 함께 수익을 얻을 수 있습니다.
새로운 시장 개척이나 기술 개발에 투자하고 싶은 경우, 해당 기업이 선도하는 분야에서 뛰어난 기술력과
경쟁력을 보유하고 있으며, 이에 대한 인프라 및 자금 등을 지속적으로 투자하고 있다는 점을
검토할 필요가 있습니다. 이러한 검토를 통해 해당 기업이 성장 가능성이 높은지를 파악할 수 있습니다.

성장주는 주로 중장기적인 시각에서 투자하는 것이 유리합니다.

따라서, 기업의 장기적인 성장 가능성을 분석하고 해당 기업의 성장 전망이 밝은 경우 성장주에 투자하는 것이 유리할 수 있습니다.

그러나, 성장주는 주식 시장의 변동성이 높을 수 있기 때문에 단기적인 시각에서는

안정적인 배당주와 비교하여 위험성이 높을 수 있습니다.

따라서, 투자자는 자신의 투자 목적과 시간대에 따라 적절한 투자 대상을 선택하고, 자신의 투자 지향도와 맞는 기업에 투자하는 것이 중요합니다. 또한, 투자자는 기업 분석과 시장 동향 분석을 통해 투자 대상에 대한 충분한 정보를 수집하고, 투자 자산의 분산화와 리밸런싱을 통해 투자 위험을 분산시키는 것이 좋습니다.

 

 

(5) 미국 배당주와 성장주를 혼합해서 투자하는 것이 더 나은 선택일까?

1. 포트폴리오 다변화의 중요성

포트폴리오의 다변화는 투자자가 위험을 분산시키고 안정적인 수익을 추구하기 위해 필수적인 전략입니다.
미국 배당주와 성장주는 각각 다른 장단점을 가지고 있기 때문에, 이 두 가지 유형의 주식을 혼합해서
포트폴리오를 구성하면 다양한 장점을 결합할 수 있습니다.
미국 배당주는 안정적이고 예측 가능한 수익을 제공하며, 장기적인 안정성을 추구하는 투자자에게 적합합니다.
반면에, 성장주는 높은 성장 가능성을 가지고 있어 주가 상승 가능성이 높지만, 투자 위험이 높습니다.
따라서 미국 배당주와 성장주를 혼합해서 포트폴리오를 구성하면 안정적인 수익과 
성장 가능성을 함께 추구할 수 있습니다.

 

2. 미국 배당주와 성장주를 혼합해서 투자하는 방법

미국 배당주와 성장주를 혼합해서 투자하는 방법에는 크게 두 가지가 있습니다.

첫 번째 방법은, 미국 배당주와 성장주를 각각 구매한 후에, 포트폴리오 내에서 적절한 비율로 조정하는 것입니다.
예를 들어, 60%의 미국 배당주와 40%의 성장주를 혼합해서 포트폴리오를 구성하는 것입니다.
포트폴리오를 구성할 때는, 투자자의 투자 목표, 투자 기간, 투자 리스크 등을 고려하여
적절한 비율로 미국 배당주와 성장주를 혼합해서 포트폴리오를 구성해야 합니다.
이를 통해 투자 위험을 분산시키고 안정적인 수익을 추구할 수 있습니다.
또한, 포트폴리오 내에서 각 주식의 비중을 조절하거나 리밸런싱을 통해
포트폴리오의 균형을 유지하는 것이 중요합니다.

두 번째 방법은, 미국 배당주와 성장주를 혼합한 ETF를 구매하는 것입니다.
ETF는 다양한 종류의 주식을 포함하고 있어서,
투자자가 개별적으로 주식을 선택하고 비율을 맞추지 않아도 됩니다.
ETF를 통해 미국 배당주와 성장주를 혼합해서 투자하면, 전문적인 관리자가 포트폴리오를 구성하기 때문에,
투자자가 직접 주식을 선택하고 비율을 맞추는 것보다 간편하고 쉽습니다.

 

미국 배당주와 성장주를 혼합한 ETF로는 아래와 같은 것들이 있습니다.

 

① Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

자산규모: 7,864백만 달러 (2022년 3월 기준)
배당주 중심의 ETF로, 장기간 안정적인 배당성장을 보이는 미국 대형주에 투자합니다.
2006년 출시 이후 배당금 지급이 연속적으로 증가하고 있습니다.

 

② iShares Select Dividend ETF (DVY)

자산규모: 20,111백만 달러 (2022년 3월 기준)
높은 배당수익률을 가진 미국 대형주에 투자합니다.
장기간 안정적인 배당성장을 보이는 기업을 중심으로 포트폴리오를 구성합니다.

 

③ SPDR S&P Dividend ETF (SDY)

자산규모: 22,915백만 달러 (2022년 3월 기준)
S&P 1500 지수에서 연속적인 배당금 증가를 보인 60개 기업에 투자합니다.
미국 대형주 중심으로 구성된 배당주 ETF입니다.

 

④ iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO)

자산규모: 24,314백만 달러 (2022년 3월 기준)
안정적인 성장성과 높은 배당성향을 가진 미국 대형주에 투자합니다.
배당성장에 초점을 맞추어 구성된 ETF로, 배당성장률이 높은 기업을 중심으로 포트폴리오를 구성합니다.

 

⑤ Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)

자산규모: 31,753백만 달러 (2022년 3월 기준)
미국 대형주 중에서 안정적인 배당성장과 높은 배당수익률을 가진 기업에 투자합니다.
실적 안정성과 효율적인 자본관리를 중요시하며, 배당금 지급 가능성이 높은 기업을 중심으로 포트폴리오를 구성합니다.